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钢铁业信贷违约从钢贸向钢厂传导

2015/2/9 10:26:04
文章来源:网络

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  钢铁信贷违约苗头初显3万亿元负债背后暗藏几多风险

  近期,山西民营企业海鑫钢铁高炉停产、银行上门讨债的消息引发市场震动。在海鑫之前,其他地方也发生过钢厂资金链断裂、老板跑路的情况。业内人士警告,考虑到钢铁业的巨大规模,这种零星个案一旦汇成一股潮流,会带来比钢贸信贷危机更坏的结果。无论地方政府还是金融机构,都要对产能过剩行业的金融风险予以高度关注。

  钢铁业经营:没有最差只有更差

  作为产能过剩的重灾区,钢铁业近年来的处境可用“两高两低”来形容:产量高、成本高,钢价低、效益低。“大体上看,2012年是一个拐点。从这年开始,中国钢铁产能的扩张速度明显超过需求增速,供需严重失衡导致行业一直在盈亏平衡线上徘徊。”咨询机构“钢之家”总经理吴文章指出。

  虽然2013年随着宏观经济回暖,国内钢铁业总体扭亏为盈,但“两高两低”状态没有根本改变。中国钢铁工业协会党委书记兼副会长刘振江近期表示,2014年1月和2月份钢铁行业的效益比前两年更差。1月份重点统计单位亏损10亿元,企业亏损面达到43%,创历史新高。2月份的情况也不好,“今年一季度可能是钢铁业进入新世纪以来效益最差的季度”。h  事实上,这个“最差”可能还要打上问号。随着中国经济增速放缓,特别是摆脱对投资的依赖,钢铁需求的增长空间变得极为有限。而已形成的巨大产能化解起来需要时间,这将是一个非常痛苦和漫长的过程。在华菱钢铁集团董事长曹慧泉看来,钢铁行业的困难还要持续几年,因为现在还未到寒冬阶段,顶多算是初冬。

  信贷违约从钢贸向钢厂传导

  作为一个产值数万亿元的大行业,钢铁业上游是矿石采掘,下游是钢材贸易。在这条产业链上最脆弱、同时也是最先出事的,就是始于2011年底的钢贸信贷危机。

  今年2月,伴随着上海钢贸大王肖家守被银行起诉,钢贸信贷危机达到顶峰。在这场行业大动荡中,超过三分之一的商户已经出局。在钢铁产业链中,钢贸商扮演的是一个“蓄水池”的作用。“很多钢厂是靠钢贸商在订货时提前打款而维持运营。钢贸商消失了,很难说钢厂就能独善其身。”钢铁现货交易平台分析说。

  对钢铁业形成另一重压的还有环保政策的严格实施。由于雾霾天气全国蔓延,能耗大户钢铁业成为众矢之的。据宝钢集团总经理何文波介绍,要达到政府规定的排放标准,仅环保运行成本,每吨钢增加100块钱。对于很多在盈亏线上挣扎的钢厂而言,100元足以成为压垮它们的最后一根稻草。而作为资金密集型行业,每倒下一个钢厂,背后都能牵出一串银行。

  事实上,银行已经察觉到了这种风险。记者采访了解到,东部某大型国有钢铁集团已经接到各大银行的关注函,贷款到期收回去后很难再放出来。最紧张时,企业的资金存量只能维持10天。

  预防星火燎原避免系统性风险

  近两年来,钢贸信贷违约已经搅得各大银行焦头烂额。但与钢厂比,钢贸只能算“小儿科”。公开信息显示,仅海鑫钢铁一家,牵涉的债务就达到30亿元。据统计,全国钢铁业的负债总额约3万亿元,负债率近70%。其中,银行贷款1.3万亿元,其余的社会融资中,也有相当部分最终源头是银行。

  目前,业内人士最担心的是,钢厂资金链断裂会从零星个案演变为行业现象。“一旦上述情况发生,其破坏性比钢贸危机有过之而无不及。”吴文章表示。

  不过,在中钢协常务副秘书长、冶金工业规划研究院院长李新创看来,这种情况发生的可能性并不大。“钢贸贷款出问题,很重要的原因是存在欺诈,比如仓单重复质押或空单质押。而钢厂在银行的贷款都是有实物资产抵押的,比如土地、厂房和设备等。”

  分析师分析,相比钢贸商,钢厂在地方的影响力要大得多。“首先,地方政府不会坐视不管,因为每个钢厂至少有数千人的就业岗位。另外,银行也不敢轻举妄动。只要钢厂的现金流为正,银行一般不会抽贷。因为只要一家抽贷,其他人也会效仿,从而把一个还能运转的企业逼死,这将给银行带来更大的损失。”

  虽然在协调得力的情况下,系统性风险可以避免,但局部风险很难消除。“即使有抵押,银行贷款的安全性也很成问题。因为钢厂的资产除了土地,厂房设备在处置时基本都是废钢烂铁,实际价值会发生很大缩水,最终将给银行带来一定的坏账。”吴文章指出,要尤其关注两类钢铁企业的信贷风险:一是负债率较高的企业,二是盲目多元投资、战线拉得太长的企业。

  李新创指出,部分钢厂出现信贷违约并不是坏事,这恰恰是整个行业优胜劣汰的一部分。在这些钢厂退出的过程中,政府应做好职工分流安置等善后工作。“理论上,省里批的项目省里负责,市里批的项目市里负责,这可以在一定程度上遏制地方乱上项目的热情。”

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